投資理財小學堂

美國股市是全球市值最大、流動性最佳、財報透明度高的市場,也因此吸引了全球最有競爭力的企業掛牌。透過投資美股,可以直接投資許多世界級的公司和全球耳熟能詳的大企業,如Apple、Google、Amazon、Tesla 等。此外,相較於台股10%的漲跌幅限制,美股雖然沒有漲跌幅限制但是有「熔斷機制」,以標普500指數為基準,當指數較前一天收盤點位下跌7%時,市場會暫停交易15分鐘;若恢復交易後,跌幅擴大至13%時,便會觸發第二輪熔斷,再暫停交易15分鐘;若指數較前一天收盤點位下跌20%時,市場便會直接暫停交易至收盤。

與傳統基金經理人主動選擇投資標的,以創造比市場更好的表現為目標不同,ETF是跟著追蹤指數的漲跌、隨市場波動,屬於被動投資。拉長投資期間、定期投資ETF、充分發揮複利效果,小資族也能成為理財達人!

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假設目前蘋果的股價是200美元,若想要買在180美元,過去必須每天下單,收盤後若沒有觸價成交,隔日就得重新下單。但現在有了長效單委託買進/賣出功能 ,可以讓您今天設定交易價格,最長90天內都有效,直到你想要的價位觸發交易,若90天後一直沒有觸價,則委託單自動取消。

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操作流程
海外股票/ETF下單

  • 方法一:

    登入APP
    點選「投資」

  • 方法二:

    點選「總覽」>財富管理
    進入「投資主頁」

  • 點選海外股票/ETF
    進入「立即申購」
    填寫申購商品/申購方式

  • 完成委託

常見問題

提供24小時皆可使用,海外股票/ETF交易時間視海外股票/ETF類別而異。
美股開盤採夏令和冬令時間,對應到台灣的時間會有所不同:
夏令時間(3月中-11月中):台灣時間21:30~04:00
冬令時間(11月中-3月中):台灣時間22:30~05:00

海外股票/ETF最低申購金額依各商品幣別分為美元100元、港幣100元、人民幣100元。

海外股票/ETF交易除了申購手續費外,分別在海外股票/ETF贖回時會收取信託手續費與信託管理費。
海外股票/ETF交易→申購:信託手續費用;贖回:信託手續費用及信託管理費用。
海外股票/ETF費用總覽:

交易項目 費用說明
申購/
贖回
信託手續費用 申購、贖回手續費用均為1.5%。申購時按信託本金之1.5%額外收取,於委託人申購時給付予受託人;贖回時,依贖回金額之1.5%收取,於贖回款中扣除;另委託人應負擔之證券商交易手續費及各項規費、交易稅等費用將由委託之證券商逕自贖回款中扣除。
贖回 信託管理費用 第一年免收,第二年起以信託金額乘上年費率 0.2%乘上實際持有期間計算之(不足一年部份,以實際投資天數除以一年實際天數計算),並於委託人贖回款項中扣除,受託人最低收取金額為等值新臺幣200元(DBU)/等值美金10元(OBU)。
備註 證券商交易手續費用 按申購或贖回成交金額依各交易所之費用率計算,並包含於信託手續費中,委託人無須額外支付;香港:0.15%、美國:最高0.08%。
投資標的交易所/ 當地政府之稅賦與費用 同一交易所並非所有商品皆收取規費、交易稅或其他相關費用,且因各投資標的交易所/當地政府之稅賦與費用不定時變動,將依據當地最新規定額外收取,按申購或贖回信託成交金額依各交易所之費用率計算,並包含於信託手續費中,委託人無須額外支付。
注意事項:上述受託人之信託手續費、信託管理費、證券商交易手續費,如有調整時,受託人將揭示於營業場所或網頁或以對帳單通知;其餘有關投資標的交易所/當地政府之稅賦、費用及收取方式,將依據投資標的交易所/當地政府調整之方式辦理,相關資訊已建置於本行網站

活動期間透過New New Bank申購海外股票/ETF享有手續費2折手續費優惠!
※限時優惠專案,依活動辦法規定辦理。

申購海外股票/ETF時會先進行圈存金額【(預估申購金額)+(預估申購手續費)】,待確認成交後依作業時程從帳戶扣除實際成交金額及申購手續費並解除圈存。

申購扣款日及扣款作業:

原則上為T+1之營業日(交易日非國外營業日則順延至次一國外營業日),以本行收到證券商掣發之成交回報確認單為準。

申購交割日:
除商品有特別規定外,美國交易所及香港交易所之交割日為申購交易日之次二個營業日。

注意事項

  1. 投資人應注意投資海外股票/ETF不屬於存款、亦不屬於中央存款保險公司承保範圍,不保證投資本金無損失、不保證配息及不保證最低收益率,投資人投資之決定應審慎評估自身之投資目標、財務狀況及風險承受度等事宜,且應自行負擔投資風險及投資結果。
  2. 請投資人於交易前應充分了解相關投資風險(包含但不限於市場、匯率、價格、行業、提早收盤與停止交易…等風險)及其他可能影響投資報酬之因素,若為投資海外股票/ETF,建議投資人應於交易前詳閱公開說明書,自行衡量本身財務狀況及風險承受程度,以免因投資導致無法承受之損失。
  3. 海外股票/ETF商品之投資風險依其投資標的及其投資之交易市場而有差異外,投資海外股票/ETF商品係於國外證券市場交易,應遵照註冊當地國家之法令及交易之規定辦理,其或與中華民國證券交易之法規不同。
  4. 關於投資人(即委託人)於本行所進行之投資,皆已詳細閱讀、確實明瞭並願意遵守相關約定,且同意接受所投資商品之內容、交易條件及各項費用,並願意自行承受承做本項交易所可能發生之投資損失及風險,並基於自主判斷是否有能力承擔該等風險及是否進行本項交易做最終之決定。
  5. 本行除應盡善良管理人之注意義務外,本信託資金運用管理所生之資本利得及其孳息收益等悉數歸為投資人所享有;其投資所生風險、費用及稅賦亦悉數由投資人負擔,本行不為信託本金及投資收益之保證。
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